У Ізюмі вирішили проблему з отриманням субсидії на банківські карткиДля переказів фізичних осіб “з картки на картку” буде встановлено ліміт у 150 тисяч гривень на місяць.

Обмеження на перекази у 2025 році

З 1 лютого посилять обмеження на перекази з картки на картку без документально підтвердженого доходу.

Вони зачеплять операції із застосуванням IBAN (міжнародний номер банківського рахунку). Максимальна сума не зміниться — 150 тис. грн на місяць. Щоправда, для клієнтів із “високим рівнем” ризику обмеження переказів на місяць становитиме 50 тис. гривень на місяць. Нові правила не поширюватимуться на клієнтів із підтвердженими джерелами доходів (зокрема, зарплатних клієнтів банків) та волонтерів.

Усе це стало наслідком Меморандуму про обмеження карткових переказів, який українські банки підписали у грудні минулого року. Відповідно до документу, фінустанови впроваджуватимуть спільні заходи з унеможливлення використання банківських рахунків як “транзитних” для переказу та “відмивання” незаконних коштів і фінансування тероризму, а також боротимуться із “дропами”. Так називають людей, які добровільно погоджуються продавати доступ до своїх банківських рахунків третім особам.

Клієнти, які мають намір перевищити ці ліміти, повинні будуть надати документи, що підтверджують їхні доходи. На підставі цих даних банки можуть коригувати або знімати обмеження, враховуючи фінансові можливості клієнта та контроль за рухом коштів на рахунках.

В НБУ пояснили, що нововведення спрямовані на зменшення тіньового сектору економіки та боротьбу із незаконними схемами, зокрема із залученням «дропів» — осіб, які надають свої банківські картки для сумнівних операцій.