У Ізюмі вирішили проблему з отриманням субсидії на банківські карткиДля переводов физических лиц «с карты на карту» будет установлен лимит в 150 тысяч гривен в месяц.

Ограничения на переводы в 2025 году

С 1 февраля усилят ограничения на переводы с карты на карту без документально подтвержденного дохода.

Они коснутся операций с применением IBAN (международный номер банковского счета). Максимальная сумма не изменится – 150 тыс. грн в месяц. Правда, для клиентов с высоким уровнем риска ограничение переводов в месяц составит 50 тыс. гривень. гривен в месяц. Новые правила не будут распространяться на клиентов с подтвержденными источниками доходов (в частности, зарплатных клиентов банков) и волонтеров.

Все это стало следствием Меморандума об ограничении карточных переводов, который украинские банки подписали в декабре прошлого года. Согласно документу, финучреждения будут внедрять совместные меры по исключению использования банковских счетов в качестве «транзитных» для перевода и «отмывания» незаконных средств и финансирования терроризма, а также будут бороться с «дропами». Так называют людей, которые добровольно соглашаются продавать доступ к своим банковским счетам третьим лицам.

Клиенты, которые намерены превысить эти лимиты, должны предоставить документы, подтверждающие их доходы. На основании данных банки могут корректировать или снимать ограничения, учитывая финансовые возможности клиента и контроль за движением средств на счетах.

В НБУ объяснили, что нововведения направлены на уменьшение теневого сектора экономики и борьбу с незаконными схемами, в том числе с привлечением «дропов» — лиц, предоставляющих свои банковские карты для сомнительных операций.